Apa itu konsultan keuangan? Pertanyaan ini kerap diajukan masyarakat yang belum mengenal banyak seputar dunia keuangan. Konsultan keuangan secara umum sama pentingnya seperti penasihat keuangan, yang mana keduanya punya tugas utama mengedukasi klien berdasarkan tujuan dan kebutuhannya. Akan tetapi, ada tugas lebih kompleks lagi yang dilakukan oleh seorang konsultan keuangan. Untuk informasi lebih lengkapnya, simak artikel berikut.
Mengenal Konsultan Keuangan
Konsultan keuangan merupakan istilah lama yang sekarang sebagian besar menggesernya jadi penasihat keuangan. Seorang konsultan dapat bekerja untuk sebuah perusahaan, sebagai kontraktor wiraswasta, maupun klien yang didapat secara perorangan atau dari perusahaan. Jelasnya, konsultan ini bertugas menawarkan sederet saran personalisasi demi membantu investor melancarkan bisnis dan membangun kekayaan.
Para konsultan finansial ini biasanya menawarkan perencanaan keuangan, edukasi, memandu keputusan asuransi, jasa laporan keuangan, sampai identifikasi investasi yang menyesuaikan klien. Mereka juga akan mengevaluasi nilai keuangan sebelum memberi rekomendasi, setiap klien mengalami situasi tertentu dalam hidup mereka (pernikahan, pensiun, mengganti pekerjaan) konsultan akan membahas pertemuan lagi untuk penyesuaian.
Apa Saja yang Dilakukan Konsultan Keuangan?
Sebelum memulai tugasnya, konsultan akan mengecek keseluruhan kehidupan finansial sang klien, termasuk utang, aset, pendapatan, pengeluaran, untuk membantu klien menentukan apa saja yang harus dituju. Beberapa layanan yang diberikan oleh konsultan keuangan bisa termasuk :
- Perencanaan perumahan
- Perencanaan pajak dan strateginya
- Rencana pensiun
- Hadiah dan warisan
- Strategi bisnis dan finansial
Cara Dapatkan Konsultan Sesuai Kebutuhan
Setelah tahu penjelasan apa itu konsultan keuangan, berikut beberapa cara mendapatkan seorang konsultan finansial yang profesional berpengalaman dan bersinergi dengan tujuan klien:
- Konsultan perorangan
Konsultan keuangan perorangan mungkin terbilang lebih mahal, tetapi membangun hubungan panjang dengan konsultan yang sama dapat menguntungkan. Pasalnya, konsultan perorangan bisa lebih mengenali kepribadian Anda, keluarga, sampai komunitas yang menjadi sumber kenyamanan ketika Anda akan membeli rumah, tabungan pensiun, sampai biaya pendidikan anak.
- Layanan online
Layanan perencanaan keuangan online biasanya menawarkan manajemen investasi dan nasihat finansial lainnya. Apabila Anda membutuhkan rencana yang komprehensif lebih dari sekadar manajemen keuangan, penasihat finansial online lebih terjangkau dibandingkan konsultan perorangan.
Kapan Saya Butuh Konsultan Keuangan?
Ada beberapa tanda bahwa Anda membutuhkan konsultan keuangan, misalnya :
- Memerlukan portofolio investasi sederhana.
- Ingin mulai investasi yang rumit, misalnya rencana investasi properti, perpajakan, bayar utang.
- Ada perubahan besar dalam hidup karena baru menikah, memiliki anak, menerima warisan, atau mengganti pekerjaan yang bisa berdampak besar terhadap keuangan Anda di masa depan.
- Saat Anda mulai melek soal finansial dan ingin lebih teredukasi demi rancangan finansial ke depannya.
Kesimpulan
Baik konsultan keuangan atau penasihat finansial, kedua istilah ini masih punya tidak ada yang berbeda. Seorang konsultan punya tugas beragam yang dikondisikan sesuai kebutuhan dan tujuan klien mereka. Semoga pertanyaan apa itu konsultan keuangan telah terjawab, dan untuk dapatkan konsultan terpercaya profesional segera hubungi Odito!
